全面了解加拿大MSB牌照申请流程

加拿大牌照全名Fintrac Money Services Business（Fintrac MSB），一般大家都叫FTR牌或者MSB牌。

在加拿大经营的金钱服务业务(MSBs)受加拿大反洗钱(AML)和反恐融资(CTF)要求的约束。加拿大监管机构是加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)。除了监管该行业，FINTRAC从持牌的MSB机构获得定期的报告，并为该行业发布更新行业条例。如果你在魁北克做生意，你也会受到金融市场协会(AMF)的监管。AMF是魁北克省政府监管该省金融市场的机构。此外，作为一个收集个人资料的机构，加拿大私隐专员公署将规管你在个人资料方面的做法。行业成员也可能受到额外的省级要求，这取决于你在哪里做生意。

加拿大MSB牌照的业务范围;

1.外汇交易:进行交易，货币兑换，例如美元兑换加元等等

2.资金支付：使用电子转帐网络或任何其他方法，将资金从一个个人或组织转移到另一个个人或组织。

3.兑换或出售汇票、旅行支票或任何类似的东西：这也可能包括兑现或出售旅行支票或任何类似的东西。这并不包括将支票兑现给特定的个人或组织。

4.数字货币

加拿大牌照优势：

1 加拿大MSB是目前所有国内AA类牌照中办理费用最低的牌照

2 加拿大MSB不需要缴纳保证金

3 加拿大MSB牌照下牌时间快

4 加拿大MSB投诉少，口碑好

5 天眼显示MM全牌

6 天眼高分牌照

加拿大MSB牌照的申请条件；

1.加拿大公司基本资料，包括公司税号。

2. 公司股东、董事详细个人资料（身份证，护照，地址证明，联系电话）

3. 加拿大办公室地址

4. 服务类型，参考MSB服务类型列表。

5. 总交易金额：列出前12个月内每个单独月份，MSB发行的金融产品或服务的总交易金额超过$ 100,000的列表。

6. 提供银行账户信息（开户行、账户号码、 银行分行地址）

7. 合规专员联系方式

8. 分支机构（如果有运营网点）