香港账户被冻结?为什么银行就选择关你的香港账户?

香港账户被冻结？为什么银行就选择关你的香港账户？

近些年来，随着国际信息透明化和金融监管制度的日益严厉，很多人的公司或个人在香港银行开设的账户都遇到了麻烦。那么，为什么你的香港账户会被冻结呢？今天， 就来为您做一个分析，希望能够为您排忧解难。

香港作为金融港，同时也是自由贸易港。因而，它们要遵循的标准也是国际化的：要符合内地的监管政策、也要符合欧盟的监管政策、同时也要符合美国的监管政策，还要遵循国际规则，比如CRS、FATCA、BEPS、反洗钱等等法律法规。

那么，我们首先就来了解为什么银行账户会被冻结或停用？小编为您总结了一下两个原因。

香港账户被关原因

01
香港政府的宏观调控

香港政府对于香港银行开户政策以及原有账户做出了一定的调整。推出了一套CRS体系，同时加大了政府对于香港银行账户的信息能力。

这套体系也有效地约束了一些利用境外漏洞，进行避税的账户，因而直接地提高了税收的透明程度。

02
香港银行的调整

香港银行对香港用户发出通知，要求必须提高公司的证明文件以外，还需要提高近期的审计报告和财务报表作为辅助材料。若不能及时提供，那么银行账户就会被冻结或者查封。

但是对于大多数合法经营的香港公司的企业来说，日常的业务被严重影响到：

1、影响资金流动

银行基本上不会提早通知户主关闭账户的事情，突然被关闭账户，资金一段时间内无法立即取回，现金流受到极大影响。

2、风控管控

从风险管控的角度，绝大部分的外贸公司都不可能有像跨国集团的风控体系那样可以 新客户的背景和实际控制人的信息，只能确保自己公司业务交易是合法的。在这么严峻的环境下，遇到新的合作商机也如履薄冰，必然影响业务拓展。

3、信誉受损

银行系统有被关闭的不良记录，日后该公司在香港的其他银行开户或是融资需求方面将难上加难。

哪类银行账户操作容易被关注

1、以收取佣金方式作为主营收入的外贸公司。

2、公司股东为非香港籍人士，并与内地股东在香港设立的公司或一些局势动荡的国家进行交易。

3、银行户口出现非常规的大笔款项汇入，尤其整存整取的情况较多。

4、公司账户频繁与个人账户往来，或以代收代付或出现跨行业等的情况，银行方面都会特别关注。

如何应对避免账户被关闭？

1、 当天进账，当天或者次日出账，建议保持3天以上。保持账户每月至少有8笔资金流动。

2、 香港公司要及时完善财务报表和审计报告，之前一直做零报税的企业要注意将其补上，避免被香港税务局抽查到而冻结账户资产。

3、 如果公司还未开基本账户，建议企业做不活跃报告，要做到降低被银行查封的风险就是保证有正常的做账年审。

4、 敏感国家的钱不要收（例如战乱国:伊朗，苏丹，古巴等），如果有朋友叫代收款或是代汇款要留意，尽量建议不代收，避免影响账户安全。

5、 公司贸易尽量采取公对公， 使用一部分L/C以确认您的贸易身份。
其实 的办法还是常备2-3个公司及账户，以备不时之需。
联系我的时候请说是在搜即讯信息网上看到的，谢谢。